Важные новости

Synthetix Network Token (SNX): криптовалюта — обзор, отзывы

Synthetix Network Token (SNX): криптовалюта — обзор, отзывы

  • Synthetix Network

Что делает компания / проект?

Synthetix – протокол для выпуска синтетических активов, работает на блокчейне Эфириума. По сути этот проект развил идею стейблкоинов, добавив возможность создания цифровой копии любого актива – как фиатной валюты, так и, например, драгоценных металлов. При этом стоимость синтетического актива привязывается к цене реального актива. Synthetix уже работает, запущена собственная торговая площадка, а ранние инвесторы получили неплохую отдачу от инвестиций.

Особенности

Один из недостатков традиционных криптовалют – слишком высокая волатильность. Если в течение года курс крипты колеблется в пределах ±50% от ее цены в начале года, то многие предпочтут фиатные деньги или вложить свободные средства, например, в фондовый рынок.

Частично проблему решают так называемые stablecoin. Курс этой монеты жестко привязан к определенному активу.

Synthetix – австралийский проект, основан в 2016 г. Создатели проекта пошли дальше и разработали систему из 2 токенов:

  • Synthetix Network Token – токен, обеспечивающий ликвидность в системе;
  • Synths – токен, стоимость которого привязана к цене реального актива (фиат, драгметаллы, акции компаний).

В теории это решение должно способствовать популяризации крипты в целом, и облегчить инвестирование в различные типы активов. Через токены Synth можно будет вложиться в валюты, драгоценные металлы, акции.

При изучении Белой книги вы столкнетесь с терминами Havven и Nomi:

  • Havven – децентрализованная платежная система, в которой расчеты ведутся в stable coin без привлечения посредников в виде иных активов. То есть sUSD можно напрямую обменять, например, на sGBP;
  • Nomin – токен, обеспечивающий ликвидность по s-токенам. Запас Nomin в системе – величина непостоянная.

Работает схема следующим образом:

  • приобретаются токены SNX – это основа работы системы Synthetix, без них невозможен выпуск s-токенов. Выпуск Synth токенов возможен только с ненулевым балансом основного кошелька;
  • выпуск s-токенов происходит через смарт-контракт. В приложении Mintr выбирается пункт, например, «Купить sUSD» и в зависимости от указанной суммы умный контракт блокирует определенное количество SNX монет, при этом используется плечо 1 х 7,5. Если на кошельке 1000 монет SNX, а биржевой курс равен $0,75, то выпустить можно не больше 1000 х 0,75/7,5 = 100 sUSD;

  • данные о заблокированных SNX записываются в XDR (Synthetix Drawing Rights). XDR выполняет функцию регулятора и не допускает чрезмерных колебаний курса;
  • после этого Synthetix смарт контракт сообщает Synth смарт контракту сколько именно s-токенов нужно выпустить.

При обмене s-токенов взимается комиссия в размере 0,3% от объема транзакции. Из этих денег формируется пул и затем он распределяется между теми, кто «заморозил» токены SNX для обеспечения ликвидности внутри системы.

Распределение награды идет по пропорциональной схеме. То есть, если всего выпущено 100000 sUSD, а благодаря вашим SNX состоялась эмиссия 1000 sUSD, то претендовать можете на 1% от собранной комиссии.

Если владелец SNX хочет разморозить свою крипту, он должен «сжечь» такое же количество sUSD, которое было создано ранее.

Механизм обеспечения постоянного курса s-токенов

Без стабильного курса Synths токенов невозможно функционирование системы. Постоянство курса достигается 3 методами:

  • арбитраж – если курс Synths падает ниже отметки 1 к 1, то те, кто ранее обеспечил создание s-токенов по более высокому курсу сжигают s-токены и получают прибыль. При этом стоимость Synths приближается к отметке 1 к 1 с базовым активом;
  • пул ликвидности Uniswap, состоящий из sETH. Еженедельно часть заблокированных в нем SNX монет перенаправляется в качестве вознаграждения тем, кто обеспечил ликвидность по направлению sETH/ETH;
  • арбитражный смарт контракт, поддерживающий курс sETH/ETH. Если соотношение стоимости изменяется более чем на 1%, контракт автоматически сжигает часть sETH и курс выравнивается.

Отметим, что по s-токенам с привязкой к фиатным валютам иногда случаются провалы курсы на 10+%. Сказывается низкая ликвидность.

Токен SNX

Характеристики токена SNX:

  • тип токена – ERC20, используется блокчейн Эфириума;
  • SNX – основная монета, используется как входной билет для работы с Synth токенами;
  • на момент подготовки обзора общее количество токенов – 150480769 SNX;
  • торгуется на KuCoin, Liquid, Gate.io, Kyber Network;
  • работа с s-токенами ведется через собственную площадку Synthetix Exchange.

Что касается курса, то в 2019 г. эта монета продемонстрировала впечатляющий рост. С января стоимость SNX росла с $0,045 до $0,875 в моменте.

Дорожная карта и планы на будущее

По старой дорожной карте все цели выполнены:

  • создано приложение для заморозки SNX монет и выпуска Synth токенов;
  • создана платформа для работы с s-монетами.

Что касается будущего, то в 2019 г. наблюдаем рост интереса к этой крипте. Разработчики планируют ввести возможность выпуска Synth, связанных с индексами, акциями, фьючерсами, опционами. Технически ограничений нет, нужно лишь создать достаточный пул ликвидности из SNX токенов.

Из прочих планов отметим:

  • добавление возможности обеспечивать ликвидность не только за счет SNX, но и за счет ETH;
  • обнуление комиссий за транзакции;
  • добавление sAUD и сотрудничество с Blueshyft;
  • добавление маржинальной торговли.

Точные даты не называются, но, учитывая то, что основные работы над технической составляющей уже завершены, перечисленные пункты могут быть реализованы в ближайшее время.

Заключение

У Synthetix большие планы на будущее, но пока что проект находится на ранней стадии развития. Технически все готово, но нет нужного объема ликвидности для добавления новых инструментов и это тормозит развитие проекта. Даже в 2019 г. по sUSD были ситуации, когда курс падал на 14-15% относительно доллара. Для стейблкоинов это недопустимо.

С другой стороны, впечатляющий рост крипты в 2019 г. показывает, что Synthetix востребован и текущие максимумы – не предел. Токены SNX можно рассматривать и как объект для спекуляций, и как инструмент для инвестирования на 3-5 лет.

Команда

Ключевые посты в Synthetix занимают:

  • Кейн Уорик – австралиец, образование получил в колледже Уэверли, а позже в университете UNSW. В прошлом основал Pouncer, Ai, Blueshyft (сооснователь), в 2016 г. именно он основал Synthetix. Помимо должности СЕО в Synthetix занимает тот же пост в Blueshyft;
  • Джастин Мозес – образование получил в том же университете. Работал веб-разработчиком в Dload, Flexirent, какое-то время был фрилансером, был сооснователем Pouncer, возглавлял технические отделы в MongoDB, Lab49. На старте Synthetix являлся советником, позже стал техническим директором проекта;
  • Клинтон Эннис – главный архитектор проекта. В Iteration Partners Pty Ltd занимал пост руководителя команды разработчиков интернет-приложений, разрабатывал архитектуру платформы для клиентов expanz Pty Ltd, консультировал Geronimo Labs, в JPMorganChase & Co занимал пост вице-президента и был главным архитектором. В команду Synthetix вошел в марте 2018 г.;
  • Гарт Трэверс – отвечает за связи с общественностью. Ранее работал в техподдержке Blueshyft, с ноября 2017 г. стал менеджером проектов в Synthetix, а с сентября 2018 г. стал отвечать и за коммуникацию с аудиторией;
  • Джексон Чан – возглавляет работу над блокчейном. В послужном списке работа разработчиком в Macquarie group, консультировал Servian, был техническим директором в Incent Loyalty. В Synthetix начал работать в декабре 2018 г.;
  • Клемент Балестрат – ранее занимал должность разработчика в Бристольском университете, adomik, Pot Trackers, Small Multiples, Blueshyft. С октября 2018 г. стал членом команды Synthetix (работал в основном над Havven).

Новичков в составе команды нет, у каждого в послужном списке по несколько лет работы на аналогичных должностях в других проектах.

Разбор по винтикам: какую криптобиржу выбрать для торговли?

Еще

Выбор биржи

По данным Coinmarketcap, к концу 2019 года на криптовалютном рынке существует более 300 бирж и торговых площадок. Часть из них не функционируют или обанкротились во время криптозимы 2018 года. Условия торговли на биржах значительно отличаются. Чтобы разобраться в условиях работы на торговых площадках, мы сравним четыре популярных биржи: Binance, BitMEX, Currency.com, PrimeXBT. Данные площадки чаще всего выбирают профессиональные трейдеры и инвесторы за широкий выбор активов и мягкие торговые условия.

Binance

Binance – одна из крупнейших по объему торгов и популярности криптовалютная биржа, запущенная в 2017 году. Преимущество биржи – это более 500 торговых пар, которые состоят в основном из криптовалют и токенов. К сожалению, многие из криптоактивов неликвидны и периодически попадают под процедуру делистинга.

Разнообразие цифровых активов дает возможность развиваться блокчейн-проектам, которые используют для внутренних расчетов токены. В то же время, все альткоины и токены зависимы от курса биткоина. Если падает или растет главная криптовалюта, за ней следует весь рынок, это не оставляет возможностей для маневра трейдерам и инвесторам. Они не могут ни хеджировать риски, ни диверсифицировать портфель.

Несмотря на свою популярность и сотрудничество с государственными и правоохранительными органами, Binance до сих пор не имеет лицензии. CEO биржи Чанпен Чжао в 2018 году был приглашен на Мальту в качестве эксперта по разработке законодательства, которое будет регулировать цифровую экономику. Позже стало известно что головной офис Binance готовится к переезду на Мальту, однако о лицензировании компании новостей не появлялось.

Верификация

На Binance требуется прохождение процедуры верификации личности. Без прохождения процедуры KYC сумма для вывода ограничена 2 BTC, после прохождения проверки – 100 BTC. Для того чтобы увеличить лимит необходимо написать в службу поддержки. Из-за большого количества клиентов процедура KYC может затянуться на несколько дней.

Ввод/Вывод

Пополнить баланс на Binance можно только в одной из представленных на бирже криптовалют. Пополнение с помощью карт Visa и MasterCard фиатными валютами возможно только через интегрированный сервис приема платежей Simplex. Комиссия 3.5% от суммы перевода, но не менее $10 и биржей не компенсируется. Вывод возможен только в криптовалютах.

Торговые комиссии

Размер торговых комиссий зависит от объема торгов совершенного за месяц, а также от типа выставляемого ордера. Для тех, чей месячный оборот составляет менее 50 BTC, комиссия составляет 0.1% вне зависимости от типа выставляемого ордера: лимитный (maker) или рыночный (taker).

Если оборот трейдера более 50 BTC в месяц, комиссия для мейкера снижается до 0.09%. Минимальная комиссия в 0.02% для мейкера и 0.03% тейкера доступна трейдерам, чей оборот превысил 15 000 BTC в месяц.

Кроме того, можно получить дополнительную 25% скидку на комиссии, если использовать для ее оплаты BNB токен биржи.

Спред

Спред на Binance плавающий и зависит от динамики торгов. В среднем, по паре BTC/USDT 0.03% от суммы сделки, что по курсу $7500 за 1 BTC около $2.25 на 1 BTC. То есть, если вы покупаете и тут же продаете биткоин на Binance, спред составит $2.25 или 225 пунктов. В моменты повышенной волатильности спред может достигать $10 на 1 BTC и больше.

Кредитное плечо

Для биржевого обмена криптовалютами кредитное плечо не предоставляется. Для торговли расчетными фьючерсами трейдер самостоятельно выбирает размер кредитного плеча от 2х до 125х.

Реферальная программа

Приглашая людей на Binance торговать, вы можете получить до 20% от их торговых комиссий. Вы можете выбрать комиссию за приглашенного клиентам и размер скидки на его торговую комиссию. Из 20% торговой комиссии от 5% до 15% трейдер может оставить себе, а остальное предоставить в качестве скидки приглашенным клиентам.

Кроме реферальной программы, недавно появилась возможность размещать депозиты, то есть за хранение криптовалют на бирже трейдеру начисляются проценты. Клиентам Binance доступно 2 варианта размещения депозитов:

  1. Бессрочный депозит: в BNB – 1% годовых, в BTC – 0.8% годовых, в BUSD – 2.8% годовых.
  2. Фиксированный депозит сроком на 14 дней: в BNB, ETH, USDT и MATIC – 6%, в BUSD – 10%, в BTC – 3%.

Дополнительная информация

Криптовалютная биржа Binance постоянно развивается и периодически предоставляет своим клиентам новые проекты и функции. Кроме биржевой торговли, клиентам Binance доступны:

  • Academy – образовательный сервис в сфере блокчейн и криптовалют;
  • Binance Charity – благотворительный фонд Binance;
  • Binance Labs – инкубатор криптовалютных и блокчейн-проектов;
  • Binance Launchpad – платформа для выпуска токенов;
  • Binance Research – аналитические услуги для институциональных инвесторов;
  • Trust Wallet – официальный криптовалютный кошелек Binance;
  • Мобильные приложения на базе iOS и Android.

Резюме

Криптовалютная биржа Binance надежная и популярная торговая площадка, имеет множество дополнительных услуг и проектов. Несмотря на несколько инцидентов со взломом биржи, она по-прежнему считается одной из самых безопасных на рынке. Можно было бы остановиться на Binance, но многих трейдеров отпугивают большие торговые комиссии и широкий спред. В мае 2019 года биржа ввела новое правило, препятствующее размещению лимитных заявок, цена исполнения которых отклоняется от рыночной более чем на 30%.

BitMEX

BitMEX – одна из крупнейших криптовалютных торговых площадок на рынке, основана в 2014 году, объем торгов свыше 3 млрд долларов. На платформе представлено 9 торговых пар: деривативы на XBTUSD и ETHUSD, контракты на long и short позицию по биткоину, а также деривативы на Cardano, Bitcoin Cash, EOS, Litecoin, Tron и Ripple против BTC. Присутствие только топовых криптовалютных активов, дает трейдерам меньше возможностей для хеджа или диверсификации, чем на Binance.

BitMEX не регулируется и не имеет никакой публичной отчетности. В июле 2019 года в отношении биржи началось расследование со стороны CFTC (комиссия по торговле товарными фьючерсами США). Регулятор считает, что биржа позволяла торговать гражданам США, не имея специального разрешения. На фоне расследования, с июль по август 2019 года, клиенты вывели с биржи более 500 млн долларов. Объемы торгов и количество клиентов на платформе восстановились, но расследование еще ведется.

Верификация

На платформе отсутствует процедура KYC. Любой желающий может пройти быструю регистрацию, пополнить баланс и сразу же приступить к торгам.

Из-за отсутствие процедуры верификации личности известный экономист Нуриэль Рубини обвинил платформу в несоблюдении правил KYC и AML, благодаря которым возможно отмываются доходы через BitMEX.

Ввод/Вывод

Пополнение баланса и вывод на BitMEX возможно только в биткоинах. Никакие другие криптовалюты и варианты пополнения или вывода на бирже недоступны. Комиссии на ввод и вывод не взимаются.

Торговые комиссии

На бессрочные контракты по BTCUSD и ETHUSD мейкеры получают ребейт в размере 0.025%, а тейкеры платят комиссию в размере 0.075%. На остальные деривативы мейкеры получают ребейт 0.05%, а тейкеры платят комиссию в размере 0.25%.

Торговые комиссии на BitMEX вполне демократичные и соответствуют среднерыночным, но комиссия тейкера на альткоины в 2.5 раза выше, чем на Binance.

Спред

Спред на платформе плавающий и зависит от рыночной волатильности. В спокойное время разница между ценой покупки и продажи составляет в среднем 35 центов на 1 BTC, во время сильной волатильности достигает 20 долларов на 1 BTC.

Кредитное плечо

Размер кредитного плеча зависит от торговой пары:

  • BTCUSD – 100х;
  • ETHUSD – 50x;
  • LTCBTC – 33.3x;
  • Другие пары против BTC – 20х.

Реферальная программа

За приведенных клиентов, чей суммарный торговый оборот составил до 1 000 BTC в месяц, вы получаете 10% от их торговых комиссий. Если торговый оборот превысил 1 000 BTC, размер вознаграждения увеличивается до 15%. Максимальное вознаграждение в 20% возможно получить, если приведенные вами клиенты совершили торговых операций на сумму свыше 10 000 BTC.

Дополнительная информация

На BitMEX отсутствуют какие-либо уникальные особенности, приложения или сервисы для клиентов. При открытии торговых позиций большим объемом или в моменты высокой волатильности, терминал выдает ошибки и тормозит, а проскальзывания цены уже обыденность для участников платформы. В моменты пиковой нагрузки на торговую систему платформы, клиенты иногда не могут закрыть торговые позиции.

При обвале цен на ведущие криптовалюты, позиции клиентов открытые на покупки при достижении определенного уровня просадки автоматически ликвидируются платформой якобы во избежание потери торгового капитала. Только в сентябре 2019 года в момент импульсного падения цены на ведущие криптовалюты, было ликвидировано позиций клиентов на 710 млн долларов.

Резюме

Условным преимуществом BitMEX можно назвать моментальную регистрацию и анонимность, а также вполне лояльные торговые комиссии. Отдельно стоит отметить, что если на том же Binance по данным различных исследований объемы торгов чистые, то на BitMEX они высокие исключительно за счет левереджа. В остальном, платформа абсолютно ничем не превосходит ни Binance, ни других участников данного обзора и весьма часто критикуется и является центром скандалов.

Currency.com

Currency.com – первая в мире регулируемая криптовалютная биржа токенизированных активов, предоставляющая возможность инвестировать криптовалюты в традиционные активы: фондовые индексы, акции, сырьевые товары, драгоценные металлы и даже облигации. На бирже можно торговать криптовалютами BTC, BCH, ETH и LTC против USD, EUR, белорусского и российского рубля.

Currency.com объединяет в себе криптовалютный и традиционные финансовые рынки. Трейдерам доступны биржевая и маржинальная торговля, торговля с кредитным плечом. Представлено более 1300 активов, от криптовалют до государственных облигаций.

Биржа запущена в январе 2019 года в Парке высоких технологий Республики Беларусь и лицензирована в соответствии с декретом президента Республики Беларусь «О развитии цифровой экономики», вступившем в силу в марте 2018 года.

Currency.com – публичная компания, которая сдает отчетность в регулирующие органы и подвергается независимому аудиту от компании из “Большой четверки аудиторов” Ernst&Young.

Верификация

Прохождение процедуры KYC на платформе обязательно. Верификация проходит в несколько шагов и занимает около двух минут. Проверка документов проходит в течение часа.

Ввод/вывод

Пополнение баланса и вывод на платформе возможны в криптовалютах BTC, BCH, ETH и LTC, а также в долларах, евро, белорусских и российских рублях с помощью банковского перевода или банковских карт Visa и MasterCard.

Currency.com открыла счет для приема платежей в Сбербанке с льготной комиссий на ввод и вывод средств с карт — 1%.

Торговые комиссии

Торговые комиссии на Currency.com:

  • Криптовалютные пары с кредитным плечом: тейкер 0.075%, мейкер 0%;
  • Акции, индексы, ETF и сырьевые товары с кредитным плечом – 0.0125%;
  • Сырьевые товары – 0.05%;
  • Акции, индексы, ETF и сырьевые товары без кредитного плеча – 0.05%;
  • Токенизрованные облигации – 0.03%.

Спред

По основным криптовалютным парам BTC/USD и ETH/USD биржа имеет преимущество перед торговыми платформами на рынке. Спред по паре BTC/USD составляет 5 центов, а по паре ETH/USD всего 1 цент.

Кредитное плечо

Размер кредитного плеча на Currency.com выбирает трейдер, максимальный размер зависит от выбранного актива:

  • Криптовалютные пары BTC/USD и ETH/USD – от 2х до 100х;
  • Криптовалютные пары BTC/EUR, BTC/BYN, BTC/RUB, ETH/BYN и ETH/RUB – от 2х до 20х;
  • Криптовалютные пары LTC/USD, LTC/EUR, LTC/BTC, BCH/USD и ETH/BTC – от 2х до 10х;
  • Акции – от 5х до 20х;
  • Сырьевые товары, валюты и фондовые индексы – от 5х до 100х;
  • ETF – от 5х до 20х.

Реферальная программа

Участники реферальной программы получают 50% от торговых комиссий приглашенных клиентов, а сами приглашенные получают дополнительную скидку 10% на торговые комиссии.

Дополнительная информация

Русскоязычная служба поддержки, пополнение счета через Сбербанк делает Currency.com удобным для клиентов из России и стран СНГ. Платформа обрабатывает 50 млн операций в секунду, это позволяет избежать проскальзываний цен, “тормозов” при высокой нагрузке и ошибок при открытии торговых позиций. Мобильные приложения для iОS и Android имеют идентичный функционал, что и основной терминал.

Персональные данные клиентов защищены криптографическим шифрованием и хранятся в Великобритании на серверах LD4 Equinix, чьими услугами пользуется биржа NASDAQ.

Резюме

Криптовалютная биржа Currency.com подходит для профессиональных и начинающих трейдеров и инвесторов. Комиссии на бирже ниже рыночных, есть возможность пополнения и вывода с помощью банковских карт.

PrimeXBT

PrimeXBT – торговая площадка, предоставляющая маржинальную торговлю c плечом до 1000х ведущими криптовалютами, валютными парами рынка Forex, фондовыми индексами и сырьевыми товарами. Всего на платформе представлено 39 торговых пар, состоящих из разных активов. Но отсутствие прямого обмена по аналогии с биржами, лишает трейдеров возможности хеджировать ценовые риски.

Торговая платформа PrimeXBT не имеет лицензий и вероятно не стоит ожидать ее получения в будущем, поскольку основатели и руководители компании не раскрывают свои личности.

Верификация

На PrimeXBT отсутствует процедура верификации личности, регистрация проходит в несколько стандартных шагов и занимает пару минут. Платформа поддерживает анонимную торговлю, но заявляет, что использует сервис Crystal от Bitfury, который помогает отслеживать и блокировать подозрительные транзакции.

Ввод/Вывод

Пополнение баланса и вывод в биткоинах. В личном кабинете платформы можно обменять на биткоин другие криптовалюты и даже евро и доллары с помощью партнерского обменного сервиса Changelly. Обмен осуществляется с комиссией. Обменный курс USD на BTC на Changelly на 900 долларов выше текущего курса биткоина, на момент публикации курс BTC/USD составлял $7 500, на Changelly $8 400. Плюс комиссия в размере 0.0025 BTC, т.е. $18.5. При обмене 1 ETH курс обмена составит на 0.03 BTC или $225 выше + $18.5 комиссия.

Торговые комиссии

Размер торговых комиссий на PrimeXBT:

  • Криптовалютные пары – 0.05% для мейкеров и тейкеров;
  • Индексы и сырьевые товары – 0.01%;
  • Валютные пары Forex – 0.001%.

Спред

Спред на платформе плавающий, по основным торговым парам, таким как BTC/USD он составляет 30-50 центов и 5-10 центов по паре ETH/USD. Узкие спреды достигаются благодаря агрегированной ликвидности от нескольких поставщиков. Тем не менее, PrimeXBT отстает по этому показателю от Currency.com.

Кредитное плечо

Размер кредитного плеча зависит от вида активов и регулируется автоматически самой платформой. Трейдеры не могут выбирать размер маржи самостоятельно.

  • Валютные пары автоматически регулируются до 1000х;
  • Драгоценные металлы автоматически регулируются до 500х;
  • Криптовалютные пары и фондовые индексы автоматически регулируются до 100х.

Реферальная программа

На PrimeXBT 4-х уровневая реферальная программа. Приглашенный вами клиент – это 1 уровень, за которого вы получаете 20% от его торговых комиссий. С реферала 2 уровня 15%, 3 уровня 10%, 4 уровня – 5%.

Дополнительная информация

Весной этого года был анонсирован запуск модуля Covesting, который позволяет создать и запустить свой микро-фонд на платформе для привлечения инвестиции в доверительном управлении. Но модуль не был запущен. Платформа предлагает трейдерам мобильные приложения на базе iOS и Android.

Резюме

Для продвижения платформа использует агрессивную рекламу и даже заявляет, что борется с отмыванием доходов. По факту – это аналог форекс-дилера на криптовалютном рынке.

https://inp.one/cryptoworld/havven
https://smart-lab.ru/blog/570555.php

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *