Важные новости

OneCoin (ONE): новое слово в финансовых пирамидах

OneCoin (ONE): новое слово в финансовых пирамидах (Обновлено 2020)

Криптовалюта OneCoin

OneCoin (ONE) – своего рода криптовалюта, которая по своему принципу работы идентична схемам Понци и МЛМ-сетям, запущенная компаией One Coin Limited. В криптосообществе зарекомендовала себя как скам и пирамида. Пользователи подавали несколько коллективных исков с обвинениями основателей в мошенничестве и присвоении средств инвесторов.

Бесплатный «сыр» – это то, что люди всегда хотели, хотят и будут хотеть. Ведь мало кто понимает, что он бывает только в мышеловке. С приходом криптовалют в нашу жизнь, появились и криптовалютные мошенники, которые любыми способами пытаются выманить средства неопытных пользователей.

Пользователям сулят большой доход за малый период времени и кормят обещаниями о будущих миллионах. К сожалению, миллионерами в этом случае становятся отнюдь не вкладчики, а создатели этой махинации, как в проекте onecoin.

И если говорить о монете, использующей схему финансовой пирамиды, самой «известной» является криптовалюта OneCoin, запущенный компанией One Coin Limited. В этой статье мы подробно разберем, кто и что за ней стоит, а также, почему не стоит слепо доверять обещанным миллионам.

Что такое OneCoin

Криптоскам

OneCoin — сама по себе заявлена как виртуальная валюта, основанная на технологии блокчейн. А компания на полном серьёзе говорит о ней, как об аналоге биткоину. Но в сравнении с «цифровым золотом», у OneCoin есть отличия, которые вообще не свойственны настоящей криптовалюте.

И если «биткоин» задумывался как децентрализованная система, то рассматриваемая валюта полностью централизована. Она имеет эмиссию в 120 млрд монет, добываемых на серверах самой компании.

Компания One Coin Limited предлагает своим пользователям «заработать» без специальных технических знаний, да, в общем то, вообще без каких-либо знаний. Для этого существует несколько «пакетов», стоимостью от €110 до €27 500.

Некоторые пишут, что цена такого «пакета» может доходить и до €118 тысяч.

За эти деньги пользователь получает некое количество токенов, которые позже сама компания предлагает отправить себе на майнинг и начать «получать прибыль». Ведь именно она им и занимается.

Разновидности сплитов на OneCoin

Допустим, если купить пакет Starter за €110, инвестор получит 1000 токенов. Далее пользователь может удвоить токены посредством сплита. Отметим, что эти токены – это ещё не основная монета (OneCoin), а простая внутриплатформенная единица.

А чтобы получить сам «Ванкоин», юзеру необходимо отправить приобретенные токены на майнинг для добычи самого OneCoin. На данный момент неизвестно, сколько стоит добыча, но по состоянию на 2016 год она равнялась 63 токенам. То есть, имея на счету 1000 – вы получите 15 OneCoin.

История создания OneCoin

История Onecoin

Компания One Coin Limited была основана осенью 2014 года, а её руководителем до 2017 года была доктор Ружа Игнатова. Далее пост лидера занял её брат – Константин Игнатов, а генеральным директором стал Пьер Аренс.

Компания заявляет, что OneCoin отличается от других криптовалют первым в мире приватным блокчейном. А для захвата розничного сектора была создана дистрибьюторская компания OneLife. Фактически, это МЛМ-сеть, где каждый участник обладает правом привлекать новых пользователей и заработать на этом.

По заявлению One Coin Limited, стратегия нацелена не только на заработок от инвестиций, но и основание масштабной пользовательской сети. Также компания пытается продвигать свою валюту как платежное средство. На самом же деле всё это больше напоминает некую современную схему Понци.

Также смотрите интересное видео о криптоскаме Onecoin:

Криптовалютный скам Onecoin

Курс OneCoin и капитализация

Курс Onecoin

В отличие от практически всех остальных криптовалют, о курсе и капитализации OneCoin нельзя узнать на сайте CoinMarketCap. Этой монеты там попросту нет. Вся информация находится лишь на официальном сайте компании.

Вы когда-нибудь слышали о криптовалюте, цена которой на протяжении пяти лет имеет тенденцию к росту? Теперь слышали.

На старте в январе 2015 года один OneCoin стоил €0,50. По состоянию на декабрь 2019 года цена криптовалюты выросла до €29,95.

Найти информацию о добытых блоках и капитализации криптовалюты OneCoin (ONE) не так-то просто. И понятно почему. Когда видишь эти ничем не подкрепленные цифры, слово «скам» вырывается само по себе.

На конец января 2018 года добыто 33 035 550 000 «ВанКоинов» (после этого информация на сайте не обновляется, и дальше вы узнаете, почему). На тот момент цена находилась на уровне €20,75.

Исходя из этого, общая капитализация криптовалюты OneCoin составила более €686 млрд. То есть больше, чем общая капитализация вообще всех криптовалют на данный момент

Курс криптовалюты OneCoin

Где купить, как хранить и что делать с OneCoin

Где хранить OneCoin

В отличие от обычных криптовалют, OneCoin нельзя найти ни на одной бирже.

При этом компания щедро вознаграждает своих вкладчиков. В зависимости от вложенной суммы, пользователь получает один, два или три сплита. Сплит – это возможность удвоить свои монеты каждые 8-12 недель.

Хранятся токены на встроенном в личный кабинет кошельке.

Эта платформа была открыта в начале 2017 года для онлайн продаж товаров и услуг за криптовалюту OneCoin. DealShaker построена довольно интересно: даже имея на счету токены, пользователь сможет купить за них только различные безделушки, а если хочется приобрести более дорогой продукт, придется доплатить.

Любое предложение на DealShaker – это комбинация криптовалюты OneCoin (ONE) и евро. Продавец может принять лишь 50% денежных средств, остальное он получит в криптовалюте. И когда речь идет о покупке часов или автомобиля (да, такое тоже возможно), то покупатель не сможет заплатить за такие товары 100% в OneCoin. Фиатную валюту придется выложить в любом случае.

ICO OneCoin

ICO OneCoin

Несмотря на заявления руководства компании о том, что криптовалютой OneCoin якобы уже пользуется несколько миллионов человек, они решили провести ICO. Юзерам предложили купить токены компании OneLife – «дочки» One Coin Limited – под названием OFC.

С 8 октября 2018 года каждый желающий мог стать участником ICO. Зачем нужна криптовалюта OFC, спросите вы. Все просто, чтобы в дальнейшем обменять её на OneCoin. При этом компания настаивала на том, чтобы инвесторы не избавлялись от монеты сразу после выхода, а подержали на счету хотя бы год. Так, по их заявлению, будет выгодней.

На этом фоне One Coin Limited объявила об открытии собственной биржи XCOINX, где также можно в будущем продать новенькие OFC. ICO должно было завершиться в конце октября 2019 года, а инвесторам обещали, что часть OFC можно продать уже в январе 2019 года. Но на момент написания статьи (декабрь 2019 года) никаких новостей по этой теме пока что нет.

Правда, биржа до сих пор находится на мифических «технических работах», а вкладчики сидят с бесполезными токенами. И, судя по всему, вряд ли компания продолжит свое существование.

Обвинение в создании финансовой пирамиды и арест руководства

Арест создателей OneCoin

В начале марта 2019 года нынешний лидер криптовалюты OneCoin Константин Игнатов, брат Ружи Игнатовой, был арестован в аэропорту Лос-Анджелеса. Его обвиняют в мошенничестве и создании финансовой пирамиды.

По заявлению прокуратуры Соединенных Штатов, Игнатов и его сестра вводили инвесторов по всему миру в заблуждение, в результате чего люди вложили в мошенническую схему миллиарды долларов. Их обвиняют в построении криптовалютной компании с миллиардными оборотами, полностью основанную на обмане.

«OneCoin – это криптовалюта, существующая только в умах её создателей и соучастников»

– заявил помощник главного директора ФБР Уильям Суини

Он отметил, что в отличие от других криптовалют, хранящих записи об истории транзакций инвесторов, OneCoin не предлагал никакого способа отследить деньги. То есть, эта криптовалюта не имеет реальной ценности.

Скам Onecoin

И нужно понимать, что арест Игнатовых был делом времени. Первые сообщения от регуляторов в отношении OneCoin начали поступать ещё осенью 2015 года. Сначала это сделали на родине Ружи – в Болгарии, где проинформировали потенциальных инвесторов, что OneCoin – мошенническая организация.

После подобные заявления поступали из Великобритании, Италии, Финляндии, Германии, Вьетнама, Венгрии, Швеции, Латвии и даже Казахстана. Торговлю для OneCoin в этих странах запретили. Но это не помешало организаторам выйти на другие рынки в менее развитых странах.

И если зайти в google trands и вбить «OneCoin», то можно увидеть, что за последние несколько лет этой «криптовалютой» интересовались в не самых развитых странах мира, за исключением Финляндии, где пострадало более 20 тысяч вкладчиков в OneCoin.

Вкладчики в OneCoin

На сайте компании указано, что она соблюдает законодательство стран, в которых работает и имеет все необходимые лицензии. А финансовые регуляторы разных стран утверждают обратное. One Coin Limited и OneLife Network ltd по факту ведут торговую деятельность без лицензий и разрешений, вводя инвесторов в заблуждение.

Перспективы OneCoin

Криптовалютная финансовая пирамида

Если начать внимательно читать про криптовалюту OneCoin, даже на официальном сайте, то становится ясно, что заработать на этой «криптовалюте» смогут только её создатели. Как и в любой финансовой пирамиде.

Компания находится на рынке уже пятый год, но так и не выпустила свой продукт ни на одну биржу. И если учесть, что на некоторых площадках можно найти даже откровенный скам, OneCoin там так и не появился. Очевидно, что и ждать его не стоит.

Активная деятельность One Coin Limited завершилась ещё в середине 2018 года. Именно до этого времени компания проводила жесткий маркетинг своего продукта. После информация на сайте, в Twitter и Facebook попросту перестала обновляться. И это было ещё до ареста руководства.

На самом сайте компании можно найти всё, что угодно, но только не полезную информацию о работе OneCoin. Умные слова про блокчейн, криптовалюты и некую «финансовую революцию», но не про то, как всё это работает.

В чем главное отличие финансовой пирамиды?

После угасания тренда и ареста руководства, очевидно, что пирамида начала рушиться. На это также указывает и внезапное исчезновение Ружи Игнатовой незадолго до задержания её брата. Скорее всего, она спокойно отдыхает в Дубае с нажитыми миллиардами.

Подводя итог, хочется порекомендовать начинающим инвесторам внимательно изучить деятельность компании, в которую вы собираетесь вложить средства. Необходимо выяснить, каким образом работает организация и как по итогу реализовывать полученный продукт. А главное, не стоит верить в сверхприбыль при минимальных затратах.

Скам десятилетия: как доктор юридических наук организовала пирамиду OneCoin и пропала без вести с миллиардами евро

Многие инвесторы «криптовалюты» OneCoin до сих пор уверены, что участвуют в финансовой революции глобальных масштабов. Несмотря на аресты и серьезные обвинения против организаторов схемы, они продолжают инвестировать, отвергая любую критику. То, что начиналось как еще одна МЛМ-пирамида, уже превратилось в крупнейший скам десятилетия и подобие религиозного культа, который существует независимо от бесследно исчезнувшей в 2017 году основательницы.

Организаторы представляли OneCoin как «убийцу биткоина», который сделает инвесторов сказочно богатыми и обрушит несправедливое мироустройство. Но громкие обещания так никто и не выполнил, а инвесторы по всему миру лишились миллиардов евро.

Куда пропали деньги инвесторов? Были ли у OneCoin влиятельные покровители на постсоветском пространстве? На все эти вопросы могла бы ответить доктор Руджи Игнатова, основательница пирамиды.

Перед своим исчезновением урожденная болгарка с немецким гражданством предупредила одного из своих банкиров Гилберта Арменту об опасности со стороны влиятельных русских.

«Ты должен быть чертовски осторожен. Ты не можешь себе даже представить, на что способны эти русские. Не используй электронную почту. Я могу получить абсолютно все в течение 24 часов, а они и подавно могут. Просто поверь мне, пожалуйста», — сказала она откровенно испуганным голосом.

ForkLog разобрался в перипетиях МЛМ-схемы, которая уже вошла в историю, но не за революционность идеи, а за наглость исполнения и масштабы ущерба.

Доктор Игнатова и запуск OneCoin

Основательницей и лицом OneCoin являлась доктор Руджи Игнатова. Ее неизменно представляли как талантливую бизнесвумен, леди-гения и одну из богатейших женщин Европы, владеющей несколькими языками и обладающей учеными степенями университетов Оксфорда и Констанца (последнее — действительно так).

Семья Игнатовых переехала из Болгарии в маленький городок на юге Германии, когда распался СССР. В школе будущую «криптокоролеву» запомнили как необычайно умную, но высокомерную. Бывшие учителя вспоминали ее как «феноменальную личность», но подчеркивали — друзей у нее не было.

Известно, что в 2000-х она работала на консалтинговую компанию McKinsey. Сейчас сложно сказать, в какой момент Игнатова сбилась с пути, но это могло случиться в 2009 году. Тогда она и ее отец приобрели металлургическую фабрику Walthofener Gusswerk в маленьком немецком городке, пообещав сотрудникам развитие и процветание. Последние считали ее «спасительницей», но когда они почувствовали подвох, было уже поздно: Игнатова продала завод, уничтожила все бумажные следы и исчезла, рассказали сами работники. Через несколько дней фабрика обанкротилась и закрылась навсегда. За это в 2016 году Игнатову приговорили к условному сроку в Германии и обязали выплатить штраф в размере 18 тысяч евро.

Она переехала обратно в Софию в 2012 году. До того, как организовать OneCoin, Игнатова засветилась в еще одной МЛМ-пирамиде под названием BigCoin, где, вероятно, и познакомилась с будущим подельником и возможным любовником — шведом Себастьяном Гринвудом. Фактически OneCoin можно назвать усовершенствованной копией BigCoin. Ущерб от деятельности последней оценивается в $50 млн.

[На видео выше Руджи Игнатова выступает на мероприятии BigCoin в Гонконге в середине 2014 года. Сторонникам OneCoin она говорила, что до основания проекта не занималась аналогичными инициативами — здесь и далее примечания редакции].

Запуск OneCoin состоялся в августе 2014 года. Уже к 2016 году Руджи Игнатова собирала стадионы поклонников. Очевидцы вспоминают, что она всегда выступала в шелковых нарядах, дорогих украшениях, а ее визитной карточкой была вызывающе красная помада.

Одно из самых масштабных выступлений состоялось на Wembley Arena в Лондоне в июле 2016 года.

Dr Ruja speaking at the 2016 London event at Wembley Arena. Here she announces ‘a new blockchain’ and doubles everyone’s coins.

(Introducing her on stage is Sebastian Greenwood, master distributor, arrested in Thailand in 2018 & extradited to the US.) https://t.co/3fbtV6OxyC

— Jamie Bartlett (@JamieJBartlett) October 5, 2019

В то время в сети уже распространялись фейковые версии мировых бизнес-изданий с Игнатовой на обложке. Многие относились к ней, как к иконе.

As discussed in episode 4, here are the pictures of Dr Ruja on the ‘front cover of Forbes’ (actually an ad) & speaking at the Economist conference. Bonus: a video of Tom Jones singing at her birthday party at the V&A in London. https://t.co/tQTYVuj4lD pic.twitter.com/lMiJXjLwdH

— Jamie Bartlett (@JamieJBartlett) October 5, 2019

«Мы нацелились на массовый рынок. Мы — семья. Мы создали мир вокруг OneCoin», — говорила доктор юридических наук.

В Великобритании вебинары OneCoin проходили ежедневно, а ведущие страстно объясняли зрителям — «вы пришли на ранней стадии революции, вы успеете разбогатеть».

Еще одной ключевой фигурой в OneCoin считали брата Руджи Константина Игнатова, которого в этом году арестовали в США, где он позже пошел на сделку со следствием и признал вину по ряду обвинений, включая отмывание денег. Близкие к верхушке OneCoin люди описывали его как телохранителя и называли «не очень смышленым парнем».

Confirmed! Yesterday @innercitypress got hold of Konstantin Ignatov’s plea agreement with the US authorities — where he pleaded GUILTY to wire fraud and bank fraud in association with running OneCoin. How will OneCoin promoters respond to this? https://t.co/EPkkj9qDrE

— Jamie Bartlett (@JamieJBartlett) November 13, 2019

В рамках масштабного расследования BBC выяснилось, что Игнатова была очень близка со своей семьей. Оказалось, что у нее также есть маленькая дочь, которая некоторое время жила во Франкфурте. Один из частных детективов считает, что основательница OneCoin, бесследно исчезнувшая в конце в 2017 года, жива и скрывается именно в банковском сердце Европы, поближе к своему ребенку. Многие обозреватели убеждены, что она сделала несколько пластических операций, существенно изменив внешность.

For the last 9 months I’ve been working on one story: looking for Dr Ruja, the missing founder of a multi €billion scam & uncovering the truth about OneCoin. ‘The Missing Cryptoqueen’ starts TODAY on @BBCSounds. 8 episodes of madness. #cryptoqueen
Listen https://t.co/EJPwHDc5aZ pic.twitter.com/MBrs7WTDPF

— Jamie Bartlett (@JamieJBartlett) September 19, 2019

Однако некоторые экс-менеджеры OneCoin, включая Константина, считают, что Игнатова бежала в Россию, где получила защиту влиятельного человека в обмен на деньги.

Руджи и Константин Игнатовы

На суде в США ее брат заявил, что в ходе побега она встретилась с людьми, которые говорили на русском языке. Об этом ему уже позже сообщили охранники Игнатовой, но все его попытки найти ее после этого якобы не увенчались успехом.

Масштабы и география ущерба

За первые три года схема OneCoin привлекла более 3 млн человек по всему миру. По данным прокуратуры США, они инвестировали свыше $4 млрд, но BBC обнаружило более пугающие цифры.

Игорь Альбертс, один из самых влиятельных МЛМ-менеджеров в OneLife (аффилированный с OneCoin проект, представители которого непосредственно занимались продажей монет под видом «образовательных пакетов»), утверждает, что лишь на территории Китая пирамида собрала свыше 10 млрд евро, а общая сумма ущерба достигает 15,4 млрд евро. По его мнению, Игнатова забрала в Россию 7-8 млрд евро из этой суммы. При этом он наотрез отказался называть людей, стоящих за OneCoin, всерьез опасаясь за свою жизнь.

«OneLife — это крупнейший проект в секторе сетевого маркетинга за всю историю. Он за год сделал больше миллионеров, чем AmWay за 75 лет», — подчеркнул Альбертс, который якобы заработал свыше 100 млн евро за 30 лет на МЛМ. На OneCoin он зарабатывал $2 млн в месяц на пике хайпа.

One of the biggest OneCoin promoters was from the Netherlands, making $2 million a month at its peak and he’s living in one of the most expensive houses in The Netherlands.
Just the clothes of his wife are insured for $1 million pic.twitter.com/hwSzS1Azsd

— Madoff wasn’t on the blockchain (@bccponzi) November 15, 2019

В 2017 году OneCoin активизировался в Африке, на Ближнем Востоке и Индии, поскольку в Европе правоохранительные органы и СМИ уже вели расследования в отношении пирамиды.

Только в одной Уганде в схему инвестировали более 50 тысяч человек, некоторые из них продавали недвижимость, чтобы накопить побольше монет. В этой стране, как и в Болгарии, до сих пор открыты офисы OneCoin. Проект продолжает отрицать все обвинения.

Расстались со своими деньгами и более 70 тысяч резидентов Великобритании. Их вложения превысили 100 млн фунтов, но полиция закрыла расследование, поскольку организаторы находятся вне ее юрисдикции.

Схема приобрела популярность и среди мусульман, несмотря на то что сама структура OneCoin очевидно противоречила халялю. Одному муфтию, с которым общалось BBC, пришлось даже выпустить фетву, в которой говорилось о нехаляльности инвестиций в OneCoin.

В октябре 2019 года свыше 19% трафика на сайте OneCoin обеспечили британские IP-адреса (может быть связано с расследованием BBC). За ними следует Вьетнам, Россия, Австрия и Германия.

При этом Вьетнам в последние месяцы проявляет повышенный интерес к пирамиде. Еще в 2017 году представители OneCoin подделали документ о лицензировании монеты на территории страны, а регулятору пришлось выпускать опровержение.

Что конкретно продает OneLife?

Продажники или «партнеры» в МЛМ-структуре OneLife продавали и собственно продают «образовательные пакеты», которые содержат PDF-документы с плагиатом информации для трейдеров. К ним прилагаются и монеты OneCoin, которые якобы предоставляются бесплатно.

Стоимость пакетов стартует от 140 евро. Многие инвесторы покупали десятки пакетов, а наиболее элитные предложения стоили свыше 100 тысяч евро, а по некоторым данным — свыше 200 тысяч.

Все покупатели ожидали запуска биржи xcoinx, на которой будет торговаться OneCoin, что в теории позволит продать монеты с прибылью. Обещанная площадка уже несколько лет находится на стадии «технических работ».

Этой зимой ForkLog опубликовал доказательства того, что представители OneLife обсуждали условия листинга OneCoin с главой Huobi Russia Андреем Грачевым. После пристального внимания с нашей стороны он начал все отрицать.

За привлечение новых людей в схему пользователи получали реферальные бонусы в 10% (60% в фиате, 40% в OneCoin).

Наиболее умелые продажники заработали миллионы евро, и многие из них даже не задумывались, что у OneCoin никогда не было никакого блокчейна.

Блокчейн, которого не было

В 2016 году разработчику Бьерну Бирке предложили работу на OneCoin в Болгарии. Ему обещали квартиру, машину и годовую зарплату в размере 250 тысяч фунтов. Задачу поставили простую — необходимо разработать блокчейн.

Когда Бирке понял, что блокчейн OneCoin попросили сделать только спустя два года после запуска, он сразу же отказался от предложения, несмотря на заманчивые условия.

My Colleague, Bjorn, exposed the OneCoin fraud They claimed no contact with him, GDPR exposed them. https://t.co/v8E1j8RZ4P

— Paul Brody (@pbrody) June 18, 2018

Бирке распространил информацию о том, что в основе OneCoin лежит простая SQL база данных, которая симулирует блокчейн, а сама монета не является криптовалютой. Он публично назвал проект скамом, за что ему начали угрожать смертью.

«Я не могу обсуждать тех, на кого она [Руджи] работает. Это очень страшно», — сказал Бирке в интервью BBC.

Тем не менее в 2016 году Игнатова все-таки представила «блокчейн», увеличила эмиссию до 120 млрд монет и удвоила активы всех держателей. Вопреки законам спроса и предложения, «криптокоролева» убедила инвесторов, что цена OneCoin, фактически устанавливаемая вручную, может только расти, хотя должна была обвалиться на 96,5% из-за инфляции.

Это не единственный механизм OneCoin, который противоречит здравому смыслу. Каждые десять минут в «сети» OneCoin якобы добываются 500 тысяч монет — это 72 млн единиц в день. При установленной цене выше $30 нынешняя капитализация монет превышает $2 трлн. Это больше, чем стоимость всех бумажных долларов США и центов на конец 2018 года.

«На самом деле я не думаю, что Руджи Игнатова задумывала скам на миллиарды долларов. Скорее всего, все вышло из-под контроля, но серьезные люди оказывали давление на нее. Вероятно, она сбежала из-за страха», — резюмировал Бирке.

Here’s @MrBitcoinNorway — blockchain specialist — talking to top tech expert & broadcaster @IvanOnTech about his own experiences with OneCoin. https://t.co/DPZVCX47q8

— Jamie Bartlett (@JamieJBartlett) October 5, 2019

В одном из электронных писем, обнародованных правоохранителями США, Игнатова якобы пишет, что она «совершила много ошибок и глупых поступков в жизни», а будущим OneCoin вряд ли можно гордиться.

«Урон нанесен, я должна как-то жить с этим, но меня это действительно печалит».

Тем не менее в переписке с коллегой она обсуждала стратегию кражи всех денег с последующим сваливанием вины на кого-то другого.

Знамения

То, что OneCoin является схемой Понци, а монеты ничем не подкреплены, некоторые блоги написали еще в 2014 году, почти сразу после запуска. Но вирусный характер сетевого маркетинга легко справился со слабой критикой на малопосещаемых ресурсах.

Лишь через год болгарский регулятор предостерег резидентов страны от инвестирования в проекты, подобные OneCoin. Тогда компания начала использовать иностранные банки для обработки платежей инвесторов. В том же году вышло расследование в издании Cointelegraph.

Уже в 2016 году многие европейские страны присоединились к Болгарии с предостережениями, начали расследования, но так и не назвали проект мошенничеством. Уверенно действовал лишь Китай, уже осуществляя аресты.

[На видео репортер рассказывает о том, что лидеры OneCoin в Китае арестованы, а деятельность компании запрещена, 2016].

Видным критиком OneCoin стал биткоин-энтузиаст Тимоти Карри. Он не только подробно объяснил, почему проект является схемой Понци, но и начал искать индивидуальных инвесторов и переубеждать их.

«Я изучил практически всю доступную информацию о OneCoin. Это единственная криптовалютная компания, которая не принимает в оплату криптовалюты», — подчеркнул он в интервью Bitcoin.com в 2016 году.

Он обнаружил, что у истоков OneCoin стояли представители обвалившихся в прошлом схем Понци: Conligus, Unaico/ SiteTalk, BNG International, BigCoin и других.

Карри доказал, что у OneCoin нет блокчейна и майнинга, а показатель сложности в закрытой системе равен нулю. Прочитав документацию xcoinx, он обнаружил, что она является плагиатом документации биржи Bitstamp.

«Это полнейший фарс», — сказал Карри.

Энтузиаст показал, что Руджи Игнатова никогда не была на обложке Financial IT за январь 2016 года, что являлось уже второй подделкой после болгарского Forbes. Выпуск с ее лицом и дополнительной статьей был перепечатан отдельно от основного тиража.

В OneCoin также утверждали, что в 2012 и 2014 годах Игнатовой присвоили награду «Бизнесвумен года, Болгария», которой в реальности не существовало.

Еще одним заядлым критиком проекта стал болгарский журналист Николай Стоянов, который в 2016 году обнаружил, что Руджи Игнатова приобрела недвижимость в Софии на $20 млн.

One of the journalists covering this since the start has been Bulgarian finance specialist @Svrakata. Here is a 2016 article he wrote about some of Dr Ruja’s property deals in Sofia — and possible connections to important people via those deals. https://t.co/VSVVKYBICJ

— Jamie Bartlett (@JamieJBartlett) October 5, 2019

Стоянов проследил цепочку компаний в различных юрисдикциях, которые так или иначе были связаны с Руджей Игнатовой и ее матерью Веской. Он выяснил, что недвижимость основательницы OneCoin ранее принадлежала влиятельным болгарским политикам.

[Со списком банковских счетов фирм, связанных с OneCoin, можно ознакомиться по ссылке].

Еще один особняк Игнатовой он разыскал в Созополе, там же находится и ее яхта «Davina». Жители городка не видели ее с 2017 года. Там же журналистам BBC сказали, что она, вероятно, связана с мафией.

Еще один сторонник Игнатовой в прошлом Дункан Артур, создавший «интернет-магазин» Dealshaker, в котором якобы можно рассчитаться в OneCoin, в интервью BBC признал:

«На площадке продается абсолютный мусор, при этом нельзя заплатить чисто в OneCoin. То, что это якобы крупный магазин, — наглая ложь. Любые заявления, что сделки на DealShaker как-то влияют на ценообразование OneCoin — это чушь. И да — я ответственен за то, что поддерживал всю эту ложь на плаву, я очень сожалею».

На DealShaker продаются крайне странные товары, в основном китайского или российского производства, а число залогиненых пользователей почти не меняется, вне зависимости от того, ночь в Пекине или день, хотя именно Китай и Вьетнам обеспечивают наибольший трафик.

Кольцо правосудия сужается

После того, как Руджи Игнатова не посетила запланированное мероприятие в Лиссабоне в октябре 2017 года, повергнув сторонников в шок, правоохранительные органы резко активизировались. В начале 2018 года прокуратора Софии по запросу Германии провела обыски в офисах OneCoin и связанных с ней фирм и конфисковала сервера, документы и другие улики.

В ноябре 2018 года в рамках спецоперации ФБР в Таиланде был арестован Себастьян Гринвуд, второй по значимости человек в OneCoin. Затем его экстрадировали в США для дальнейшего суда. После этого дело Гринвуда исчезло из публичной плоскости; возможно, его поместили в федеральную программу защиты свидетелей в обмен на информации о покровителях Руджи Игнатовой и OneCoin.

За два месяца до этого в США задержали и юриста OneCoin Марка Скотта, которому предъявили обвинения в отмывании $400 млн.

Суд над Скоттом начался в начале ноября. Его защита утверждает, что он не знал об истинной природе OneCoin и отсутствии блокчейна. В легитимности схемы его якобы убедило присутствие предпринимателя Нейла Буша (сына президента Буша-старшего) на встрече с Руджей Игнатовой, на которой обсуждалась покупка нефтяного месторождения в Африке. Сам Буш якобы получил за свое присутствие $300 тысяч.

Прокуратура Нью-Йорка утверждает, что на часть отмытых средств Скотт приобрел яхту, три особняка и Ferrari.

В одном из имейлов Игнатова просит юриста обеспечить хранение 220 тысяч фунтов наличными в Лондоне.

OK — #OneCoin trial continues, with Mark Scott’s lawyer cross examining Special Agent about Ruja Ignatova’s and Gilbert Armenta’s emails (which Gilbert said don’t use, as it’s «discoverable»). Stories https://t.co/EGstOL9QiZ & https://t.co/pSvCYVPsCc below, thread pic.twitter.com/zY7VeQ8Yp5

— Inner City Press (@innercitypress) November 15, 2019

В другом письме, которое Марк Скотт получил еще в 2016 году, американский TD Bank отрицает любые партнерские отношения с OneCoin и требует немедленно прекратить использовать свой бренд в целях популяризации схемы. Тогда же банк заблокировал счета Гилберта Арменты, банкира OneCoin.

Это, по мнению следствия, ставит под сомнение всю линию защиты Скотта.

4/4 Funny, if not hilarious, fact

The TD Bank letter was forwarded to defendant Mark Scott (accused of Money Laundering of #OneCoin #scam proceeds and Bank Fraud) via email:

«Hello Mark,

Happy New Year!»

👌👍😂You don’t make this up! 😂👍👌 pic.twitter.com/n4Zdfto36H

— OneCoin 👌 Insider (@OneCoinInsider) November 11, 2019

На суде против него свидетельствовал и Константин Игнатов, сотрудничающий со следствием.

Всем троим грозят десятки лет в американской тюрьме, как и самой Руджи Игнатовой. Ее в США обвинили в ряде серьезных преступлений заочно.

[Со списком регуляторных запретов и предупреждений в отношении OneCoin можно ознакомиться по ссылке].

Скам десятилетия

Несмотря на медийную шумиху вокруг OneCoin, схема продолжает действовать в Африке, некоторых азиатских странах и Европе. Ее эффективность уже не базируется на личности Руджи Игнатовой, поскольку отлаженный МЛМ-механизм и жадность людей работают безотказно.

Чтобы действительно понять феномен биткоина, необходимо обладать знаниями в сфере криптографии, финансов, экономики и даже политики. С каждым годом о биткоине узнают все больше людей, но этих темпов недостаточно, чтобы предотвратить появление мошенников, эксплуатирующих незнание и недостаток критического мышления.

Инвесторы OneCoin лишились денег, недвижимости и даже друзей, которых убедили присоединиться к пирамиде. У многих появились проблемы со здоровьем на нервной почве и из-за угроз расправы за публичную критику.

Планировала ли Руджи Игнатова изначально переплюнуть аферу Сергея Мавроди? Жива ли она? Действительно ли ее покровители базируются в России? На эти вопросы еще предстоит найти ответы, но самое главное сейчас — предать гласности историю OneCoin и ее катастрофических последствий.

В конце концов, каждая такая история является уроком на будущее, хоть и очень болезненным. Инвесторы в очередной раз убедились в том, что бесплатного сыра в мышеловке не бывает, а организаторы — в том, что сегодня ты на личном самолете летишь на Мальдивы, а завтра сидишь в тюрьме на пожизненном без права апелляции.

Стоила ли игра свеч, решать каждой из сторон.

https://coinpost.ru/p/kriptovalyuta-onecoin-one-novoe-slovo-v-finansovyh-piramidah
https://forklog.com/skam-desyatiletiya-kak-doktor-yuridicheskih-nauk-organizovala-piramidu-onecoin-i-propala-bez-vesti-s-milliardami-evro/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *