Важные новости

Paxos Standard PAX криптовалюта: Курс, Кошелек, Майнинг Вся Информация

Криптобиржи Gemini и Paxos получили разрешение штата Нью-Йорк на стейблкоины

PAX криптовалюта была создана на основе технических решений другого популярного криптовалютного проекта Ethereum, что позволило авторам этого коина достичь полноценной децентрализации криптосети, а также повысить показатели стабильности криптомонеты. Криптовалюта Paxos Standard Token была создана в качестве новой цифровой платежной платформы, имеющей свойство полноценной интеграции в любую структуру. Перспективность этого токена, а также возможность его использования в качестве инвестиционного инструмента вынуждает пользователей искать информацию о способах его добычи, а также о том, как майнить PAX на Nvidia.

Немного истории

Стоит сразу отметить, что проект Paxos достаточно давно известен интернет-пользователям в качестве семьи программных протоколов, созданных специально для решения задач по достижению консенсуса внутри сетей ненадежных вычислителей. При этом одноименная платформа трастовых инвестиций не имеет фактического прямого отношения к этим программным протоколам.

График PAXUSD предоставлен TradingView

В 2012 на рынке появилась трастовая компания Paxos Trust Company, чье появление непосредственно предшествовало разработке криптовалютной площадки PAX.

График PAXUSD предоставлен TradingView

Руководство компании Paxos Trust Company в 2020 на волне хайпа вокруг криптовалютных технологий, приняло решение о выходе на рынок блокчейна с собственным проектом, основанным на программных решениях Эфириума. При этом главной особенностью их новой валюты станет наличие реального обеспечения американскими долларами.

Как появились стейблкоины

Впервые инициатива сделать криптовалюту стабильной и привязать ее курс к традиционному активу появилась в 2012 году, спустя три года после появления биткоина. Проект получил название «мастеркоин», особенность его протокола позволяла обеспечить криптовалюту валютой фиатной.

Разработки шли недостаточно интенсивно, поэтому пилотный запуск такой криптовалюты случился только спустя 3 года. Первый в истории стейблкоин появился в 2020 году и получил название Tether. Он был полностью обеспечен долларом США в пропорции 1:1. На бирже валюта стала обозначаться аббревиатурой USDT. Компания-разработчик криптовалюты обеспечила ее стабильность тем, что поместила в банк сумму реальных долларов, эквивалентную криптовалюте.

Спустя год разработчики привязали стейблкоин не только к доллару, но и к евро и японской йене. Однако, особого распространения эти валюты не получили, в сравнении с долларовой.

В том же году разработчики стали привязывать свои стейблкоины не только к фаиатной валюте, но и к другим активам, например, к золоту. Так появилась валюта DGX, запущенная на платформе Ethertum. Она была обеспечена золотом, хранящимся в банке Сингапура. Одна «монета» приравнивалась к 1 грамму золота 999 пробы.

После золота валюту начали привязывать к нефти, другим драгоценным металлам, драгоценным камням. Некоторые специалисты считают, что перспективным будет привязывать курс стейблкоина к литию и другим элементам, задействованным в современной промышленности и нанотехнологиях.

Особенности и характеристики

Криптовалютный coin Paxos Standard является первым в мире цифровым активом, созданным частной компанией и отличающимся обеспечением собственного курса американскими долларами. Авторы криптопроекта позиционируют свое детище в качестве уникальной платформы, имеющей ряд отличительных характеристик и существенных преимуществ перед другими подобными проектами, работающими на основе блокчейна.

Курс PAX жестко привязан к американскому доллару. По этой причине стоимость одной монеты ПАКс всегда будет равна одному доллару США. При этом нельзя сказать точно, насколько правдивой является информация о подобной привязки котировок ПАКс к доллару в особенности с учетом относительной молодости площадки и отсутствия исчерпывающей информации о ее технической составляющей.

По своей сути криптовалюта представляет собой классический токен стандарта ERC-20. На рынке монета PAX впервые появилась на небольшой и малопопулярной биржевой платформе itBit.

Новости по теме:

  • Обзор криптовалюты Simple Token и ее перспективы на 2020 год
  • Обзор криптовалюты Huobi Token и ее перспективы на 2020 год
  • Обзор криптовалюты Basic Attention Token и ее…
  • Перспективы IOS Token (IOST) на 2020 год
  • Обзор криптовалюты Libra и ее перспективы на 2020 год
  • Обзор криптовалюты XDN и ее перспективы на 2020 год

Команда разработчиков криптовалюты Paxos выделяет среди главных особенностей монеты ее следующие свойства и характеристики:

  • отсутствие комиссии и дополнительных сборов при проведении операций по конвертации крипты в фиатные деньги;
  • волатильность в пределах курсовых колебаний американского доллара;
  • быстрая конвертация криптоактивов в круглосуточном режиме;
  • все цифровые коины ПАКс обеспечены американскими долларами, хранящимися на специальных банковских счетах.

Описание Paxos Standard Token Официальный канал Mining-Cryptocurrency.ru в Telegram

Где хранить токены PAX?

Так как стейблкоин построен на стандарте ERC-20, разработанном для Эфириума, все кошельки, подходящие для второй по значимости криптовалюты, применяемы и для PAX:

  • MyEtherWallet – самый популярный браузерный кошелек с высоким уровнем безопасности и удобством использования.
  • Mist – несмотря на всю надежность, это хранилище все еще не усовершенствовано до конца, но отлично справляется со смарт-контрактами.
  • EthereumWallet – аналог первого в списке кошелька, использующий тот же JavaScript. Подходит для стейблкоина, но есть жалобы на баги.
  • Jaxx – удобное мультивалютное хранилище. Доступен в десктопной версии для Windows, Linux и Mac, Android и iOs. Есть расширения для браузеров Chrome и FireFox.
  • Geth – система для использования, создания и отправки смарт-контрактов. Больше подходит программистам и продвинутым пользователям.

Нельзя забывать и об аппаратных кошельках. Для многих пользователей этот вариант хранилища более удобен. Среди популярных: Ledger Nano S, Trezor.

Преимущества

Перспективы криптовалюты Paxos Standard Token в 2020 году зависят не только от факторов внешнего влияния и общего направления развития криптовалютного рынка, но и от свойственных криптовалюте преимуществ и недостатков.

К основным положительным сторонам криптовалюты Паксос Стандарт Токен стоит отнести:

  • наличие поддержки и отлаженных партнерских связей с представителями криптовалютного сообщества, а также с инвесторами. В состав команды разработчиков платформы входят специалисты, имеющие большой опыт работы в сфере финансов и создания продвинутых цифровых торговых площадок. Все это формирует доверительное отношение к платформе со стороны обычных пользователей и инвесторов, что в итоге положительным образом сказывается на росте темпов популяризации крипты;
  • быстрый и успешный старт работы криптоплощадки. Спустя месяц после официального выхода токена на рынок крипты он начал активно продаваться на многих криптовалютных биржах, что является косвенным свидетельством востребованности коина среди инвесторов и биржевых игроков. Кроме того, работу с этим активом поддерживают не только биржевые платформы, но и онлайн-обменники;
  • актив был официально признан в качестве полноценного платежного и инвестиционного инструмента многими участниками традиционного финансового рынка. Этот факт является в особенности важным с учетом того, что государственные регуляторы, а также большинство финансовых организаций до сих пор с настороженностью и скептицизмом относятся к криптовалютным активам и их перспективам;
  • опытная и высокопрофессиональная команда программистов, работающих над созданием программной составляющей криптоплощадки. Руководство компании Paxos имеет большой опыт работы в финансовой сфере, а также разбирается в криптовалютных технологиях, что подтверждается тем, что компания владеет криптовалютной биржей itBit. Все это указывает на то, что совершаемые авторами монеты шаги должны положительным образом сказаться на дальнейших перспективах токена;
  • высокий уровень востребованности технологий, предлагаемых проектом на рынке. Сейчас рынок переполнен различными стейблкоинами, правда, пока никому не удалось предложить пользователям доступ к по-настоящему стабильному коину. По этой причине у авторов PAX есть возможность завоевания подобного статуса.

Преимущества PAX Основные достоинства PAX Основные особенности криптовалюты Paxos Standard Token

Недостатки

Помимо положительных сторон, криптовалюта PAX также имеет следующие недостатки:

  • не оригинальность концепции и программной основы. Несмотря на то, что создатели PAX постоянно акцентируют внимание на оригинальности их криптовалюты, все же в действительности он не предлагает рынку никаких инновационных решений. Фактически можно говорить о том, что коин Paxos Standard является классическим ERC-20 токеном;
  • платформа не успела зарекомендовать себя в качестве надежного проекта. Создатели PAX хорошего известны и у них нет большого опыта создания проектов, работающих на основе блокчейн. Поэтому пока сложно предсказать успешность их нового детища. Кроме того, если учесть молодость площадки пока крайне сложно будет говорить о ее успешности и перспективности;
  • высокий уровень конкуренции на рынке со стороны других аналогичных проектов. В последние годы наблюдается устойчивая тенденция увеличения на рынке крипты доли стейблкоинов, что обусловлено необходимостью наличия полноценного криптовалютного платежного инструмента, отличающегося минимальной волатильностью. Также нужно отметить, что одновременно с ПАКс на рынок вышли и другие подобные проекты, что негативным образом сказалось на темпах расширения пользовательской аудитории;
  • неоднозначное отношение пользователей к криптовалюте. По мнению значительной части участников крипторынка, стейблкоины больше нужны традиционному финансовому миру, нежели блокчейн-сообществу. Поэтому многие юзеры выступают в роли категорических противников подобных активов. Таким образом, вокруг ПАКс постепенно формируется негативный фон;
  • пользователям нет, где майнить токен ввиду невозможности его добычи из-за жесткой привязки к курсовым котировкам американского доллара и ограниченного объема эмиссии. Добыча коина также невозможна и через криптовалютные пулы.

Для повышения скорости расширения пользовательской аудитории авторам криптопроекта придется потрудиться над устранением существующих недостатков для минимизации их негативного влияния на развитие площадки.

Перспективы PAX на 2020 год

Для того чтоб выяснить, какая будет перспектива криптовалюты PAX в течение следующих нескольких лет следует в первую очередь помнить о молодости проекта, а также о наличии поддержки со стороны компании Паксос, занимающейся более 7 лет созданием продвинутых программных решений в сфере финансов. Несмотря на то, что создатели монеты заявляют о наличии у нее массы преимуществ, все же проект имеет также недостатки. Кроме того, концепция этой криптовалюты также не отличается оригинальностью. При этом будущий успех проекта во многом будет зависеть от поддержки компании, стоящей за его созданием.

Тот факт, что основным конкурентом криптовалюты Paxos Standard Token на рынке крипты является криптомонета Tether, еще не говорит о том, что эти платформы предлагают пользователям аналогичные возможности и функции.

Главным достоинством этой валюты является стабильность ее курса, что привлекает пользователей, нуждающихся в получении доступа к стабильной криптомонете, способной заменить собой традиционные фиатные валюты при проведении операций по оплате услуг и товаров. Таким образом, токен ПАКс имеет шансы на завоевание пользовательской аудитории, готовой начать активно пользоваться этим токеном для совершения различных трансакций и обменных операций.

Что же касаемо экспертных прогнозов, то пока немногие специалисты готовы давать точные прогнозы на 2020 год по PAX, что объясняется нестабильной ситуацией на рынке крипты и молодостью коина.

Где купить?

Монета торгуется на следующих биржах:

# Биржа Пара
1 Bit-Z PAX/USDT
2 BitMart BTC/PAX
3 TOKOK BTC/PAX
4 TOKOK ETH/PAX
5 TOKOK LTC/PAX
6 ZB.COM PAX/USDT
7 Binance BTC/PAX
8 CoinEx PAX/USDT
9 Binance PAX/USDT
10 TOKOK PAX/USDT
11 FEX PAX/USDT
12 MXC PAX/USDT
13 CoinEx BCH/PAX
14 CoinEx BTC/PAX
15 OKEx PAX/USDT
16 TOKOK NEO/PAX
17 BitMart PAX/USDT
18 DigiFinex PAX/USDT
19 CoinEx ETH/PAX
20 TOKOK EOS/PAX
21 CoinBene PAX/USDT
22 KuCoin USDT/PAX
23 Bithumb Global PAX/USDT
24 TOKOK ETC/PAX
25 Sistemkoin PAX/TRY
26 Bitrabbit PAX/USDT
27 Binance ETH/PAX
28 Hotbit PAX/USDT
29 Hotbit PAX/ETH
30 BitMax BTMX/PAX
31 Sistemkoin PAX/USDT
32 Huobi Global PAX/HUSD
33 C2CX BTC/PAX
34 BigONE PAX/USDT
35 Sistemkoin PAX/BTC
36 Coinall PAX/BTC
37 BitMax BTC/PAX
38 TOKOK ATOM/PAX
39 BitMax ETH/PAX
40 BitMax PAX/USDT
41 OKEx PAX/BTC
42 ABCC PAX/BTC
43 Bitrue PAX/USDT
44 Sistemkoin PAX/ETH
45 Binance PAX/TUSD
46 Gate.io PAX/USDT
47 Binance USDC/PAX
48 BCEX PAX/USDT
49 Binance LTC/PAX
50 Binance TRX/PAX
51 Binance BCHABC/PAX
52 Binance BNB/PAX
53 Hotbit PAX/BTC
54 C2CX PAX/USDT
55 Binance XRP/PAX
56 Binance EOS/PAX
57 Binance XLM/PAX
58 Crex24 PAX/USD
59 P2PB2B PAX/USD
60 Binance BTT/PAX
61 Binance ADA/PAX
62 P2PB2B PAX/BTC
63 Binance LINK/PAX
64 HitBTC USDT/PAX
65 HitBTC BTC/PAX
66 Crex24 ETH/PAX
67 KuCoin BTC/PAX
68 Crex24 BTC/PAX
69 OKEx Korea PAX/USDT
70 Gate.io BTC/PAX
71 Binance DUSK/PAX
72 Bittrex PAX/BTC
73 OKEx Korea PAX/BTC
74 Binance USDS/PAX
75 KuCoin XRP/PAX
76 KuCoin ETH/PAX
77 Binance ONT/PAX
78 Binance NEO/PAX
79 Binance ZEC/PAX
80 Binance BAT/PAX
81 Bittrex PAX/USD
82 Coinbit PAX/KRW
83 Binance ATOM/PAX
84 Binance ETC/PAX
85 Binance ALGO/PAX
86 Kyber Network PAX/ETH
87 DDEX WETH/PAX
88 Bitfinex PAX/USD
89 HitBTC EOS/PAX
90 SouthXchange BTC/PAX
91 SouthXchange BSV/PAX
92 OKCoin PAX/USD
93 ABCC PAX/USDT
94 HitBTC ETH/PAX
95 WazirX PAX/USDT
96 GBX Digital Asset Exchange BTC/PAX
97 OKCoin BTC/PAX
98 Bitsonic PAX/KRW
99 FCoin PAX/USDT
100 CoinPlace PAX/BTC

Стоит ли сейчас покупать Paxos Standard Token?

После разбора перспектив развития токена Paxos Standard Token необходимо перейти к изучению инвестиционной привлекательности и перспективности коина ПАКс. Опытные инвесторы, разбирающиеся в вложении средств в подобные высоколиквидные цифровые активы, советуют пока не спешить с инвестированием в PAX так, как даже при наличии опыта игры на бирже получить прибыль в результате курсовых колебаний криптовалюты не получится из-за ее жесткой привязки к курсу американского доллара. Что же касаемо долгосрочных перспектив монеты, то пока о них говорить что-то сложно.

Обменять на USD Coin (USDC) можно:

  • Наличные USD на USD Coin (USDC)
  • DASH на USD Coin (USDC)
  • Visa/Master UAH на USD Coin (USDC)
  • Наличные RUB на USD Coin (USDC)
  • Любой банк USD на USD Coin (USDC)
  • Payeer RUB на USD Coin (USDC)
  • AdvCash UAH на USD Coin (USDC)
  • Monero (XMR) на USD Coin (USDC)
  • QIWI RUB на USD Coin (USDC)
  • Наличные USD на USD Coin (USDC)
  • Любой банк EUR на USD Coin (USDC)
  • Cardano (ADA) на USD Coin (USDC)

Рекомендации по покупке криптовалюты

Основным местом продажи этого токена является его материнская криптовалютная платформа Паксос. Для того, чтоб приобрести этот токен потребуется пройти процедуру регистрации на этой площадки с целью создания пользовательского аккаунта.

Несмотря на то, что эта монета относится к категории стейблкоинов, она продается на многих популярных криптобиржах. Как и в случае с платформой Паксос, покупка этой монеты через криптобиржи предполагает необходимость прохождения процедуры регистрации, а также пополнения персонального счета с помощью фиатных денег или популярных криптовалют.

В качестве альтернативного способа покупки этой крипты можно использовать специальные веб-ресурсы, являющиеся онлайн-обменниками. С помощью таких сайтов любой юзер сможет обменять фиатные деньги или же крипту в токены PAX без необходимости регистрации пользовательского профиля, что позволяет экономить время, а также сохранять полную анонимность. При этом стоит помнить о том, что из-за низкой востребованности этого коина пока операции по его конвертации проводятся при предварительном обмене фиатных денег в Биткоины или Эфириум для последующей конвертации этих криптовалют в Паксос стандарт Токен.

Стабильные монеты (stableсoins) и их предназначение

01.03.2021 | Автор: Евгений Наумов

  • Рассказать
  • Рассказать
  • Твитнуть
  • Отправить

В качестве решения проблемы волатильности и выгодного представления полезности криптовалюты, выступают криптовалютные активы, именуемые стабильными монетами, stableсoins, с фиксированным курсом.

Стабильные монеты за счет жесткой привязки к различным активам (устойчивым к инфляции фиатным валютам, золоту, международным резервным активам СПЗ, цифровым активам или корзинам криптовалют), либо децентрализовано эмитированные на основе концепции Seigniorage Shares, имеют стабильный курс или же проявляют незначительное колебание цены на фоне динамичных рыночных цен.

Иными словами, stableсoin – это цифровой эквивалент ценности, выраженный в его устойчивом материальном или нематериальном обеспечении.

Ценность любой стабильной монеты зависит от ценности поддерживающего его актива.

Благодаря стабильности курса stableсoins становятся связующим звеном между традиционным и криптовалютным рынками, удобным средством для расчетов и платежей. С их помощью можно хеджировать сбережения в криптовалюте от рисков высокой волатильности, не выводя средства с биржи или личного кошелька.

Стабильные монеты эффективно используются в спотовой торговле, на рынках деривативов и криптовалютного кредитования (DeFi), при арбитраже.

Стабильные монеты очень разнородны по своим признакам.

Главным критерием классификации stableсoins является механизм обеспечения стабильности их курса.

Категории стабильных монет в зависимости от механизма стабилизации их курса

обеспеченные фиатными валютами или физическими ценностями;

обеспеченные криптовалютой или корзиной криптовалют;

эмитированные на основе концепции Seigniorage Shares.

Стабильные монеты, обеспеченные фиатными валютами или материальными ценностями

В обоих случаях обеспечения ценность цифрового актива, эмитированного на блокчейне, хранится от него на удалении. Если единица stableсoin привязывается к ценности единицы определенной фиатной валюты, обеспечение принимается в соотношении 1:1 и резервируется в депозитарном банке в строгом соответствии с объемом выпущенных токенов. Обеспечение также должно постоянно поддерживаться в отношении 1:1, независимо от рыночных условий. Как правило, фиатной валютой обеспечения является глобальная резервная валюта доллар США, евро или другие устойчивые мировые валюты.

Примером stableсoins с фиатным обеспечением являются Thether (USDT, EURT), TrueUSD (TUSD) и другие.

Обеспечение ценности может также выполняться другими материальными активами. Например, криптовалюта DigixDao (DGX), эмитированная на блокчейне Ethereum, подкрепляется золотыми слитками, хранящимися в банках Сингапура и Канады. Каждый стейблкоин приравнивается к грамму золота. Обеспечение стабильности Tether Gold (XAUT) представлено слитками London Good Delivery объемом в одну тройскую унцию золота.

По заверению эмитентов стабильных монет, любой пользователь, владеющий указанными stableсoins может обменять их на обеспечение (будь-то фиат или золото). При этом предоставленные для обмена токены будут сожжены.

Для данной категории стабильных монет преимуществами являются: простота восприятия; устойчивость от колебания рынка; невысокий уровень подверженности хакерским атакам, в связи с удаленным хранением ценности.

В то же время, инвестор не всегда может проверить обеспеченность стабильной валюты фиатным или золотым резервом, и вынужден просто доверять эмитенту. Здесь возникает первое разногласие с принципами криптовалюты, которая, в отличие от фиата, базируется не на доверии, а на строгом математическом расчете и доказательствах. Для подтверждения обеспечения стабильных монет требуется заключения аудиторов, которые можно проводить только периодически по инициативе самого эмитента. Стабильные монеты этой категории нельзя назвать полностью децентрализованной криптовалютой, поскольку они выпускаются и обеспечиваются централизовано.

Стабильные монеты, обеспеченные криптовалютой

В данном случае залогом ценности стабильных монет выступают криптовалюты. А поскольку криптосфера уже давно использует смарт-контракты, то стороны создают доверительные протоколы, в которых через блокчейн устанавливаются обязательства сторон по выпуску токенов. В дальнейшем стороны могут больше не беспокоиться о беспристрастности и своевременности выполнения обязательств. В случае невыполнения смарт-контракта, он просто прекратит свое существование, и стабильные монеты не будут выпускаться.

Поскольку вся система базируется на блокчейне с его высоким уровнем обеспечения неизменности данных и возможностью настроить доступ к ним для изменений только уполномоченным валидаторам сторон, уровень доверия к такому способу обеспечения ценности стабильных монет несравнимо выше, чем к обеспечению фиатом или материальными активами. Это обусловлено тем, что валидаторы сети всегда будут действовать в интересах пользователей сети, в то время как при централизованной эмиссии стабильных монет существует риск неправомерной заинтересованности эмитента.

Процесс получения stableсoins, обеспеченных криптовалютой следующий: необходимое количество криптовалюты блокируется в определенном контракте, из которого по заявке выдается запрашиваемое количество стабильных монет, используемых пользователем, например, для торговли. При обратном обмене, пользователь возвращает залог с учетом комиссионных и процентных ставок на тот же контракт и получает криптовалюту, которая резервировала ценность stableсoins.

На рынке присутствует довольно много таких систем привязки стабильных монет к криптовалютным активам. Все они различаются механизмами работы. Однако, как правило, отношение привязки stableсoins к криптовалюте, или корзине криптовалют, превышает соотношение 1:1 в связи с высоким уровнем риска волатильности и резкого падения цены криптовалюты, выпускающей стабильные монеты данной категории.

Примером стабильных монет, поддерживаемых смарт-контратами на блокчейне Ethereum, являются токены Dai, имеющие привязку к доллару США в соотношении 1:1.

Стабильные монеты, обеспеченные криптовалютой, имеют более высокую степень децентрализации, технологически они являются частью прозрачной структуры, которая позволяет отслеживать и регулировать предложение стабильных монет, выполнять мгновенные транзакции. При такой системе не нужны посредники для депонирования, хранения, и аудита резервов обеспечения, как при обеспечении фиатной валютой или материальными ценностями. Все это может выполнять пользователь.

Система обеспечения stableсoins криптовалютой более сложная. Жизнеспособность стабильных монет определяется жизнеспособностью залоговой криптовалюты. Нестабильность криптовалюты значительно выше фиата. При резком падении курса криптовалюты происходит автоматически настроенное погашение криптовалютного обеспечения.

Алгоритмические стабильные монеты

Алгоритмические стабильные монеты – это цифровые токены, ценность которых привязана к цене фиатной валюты, но не требует залогового обеспечения какими-либо активами. Стабильность ценности алгоритмических токенов обеспечивается за счет управления поставкой токенов с помощью системы алгоритмов и смарт-контрактов. Ранее такие стабильные монеты назывались «необеспеченными».

Функционально эта система обеспечения стабильности токенов приближена к денежно-кредитной политике центральных банков, управляющих национальными валютами. При снижении стоимости stableсoins относительно привязанной фиатной валюты, курс которой отслеживается в режиме реального времени, децентрализованная система с помощью алгоритмов и смарт-контрактов сокращает поставку токенов в сеть, и наоборот увеличивает эмиссию и поставку токенов на продажу, если фиатная валюта растет в цене, чтобы выровнять стоимость стабильной монеты с фиатной валютой до соотношения 1:1.

Если же паритет курсов не удается установить указанными способами, эмитент стабильной монеты выпускает для держателей stableсoins так называемые «Seigniorage Shares» — акции на доход от будущей прибыли эмитента стабильных монет.

При экстремальной волатильности рынка алгоритмические stableсoins могут сохранять свою жизнеспособность за счет своеобразного резерва токенов.

Ввиду того, что механизм обеспечения стабильности алгоритмических стабильных монет кардинально отличается от денежных и материальных способов залогового обеспечения, такие стабильные монеты ранее называли «необеспеченными». Тем не менее, используемый цифровой механизм поддержания курса stableсoins является аналогом залога, и в случае экстремальной волатильности на рынке алгоритмические стабильные монеты имеют резерв для поддержания своей жизнеспособности.

Примером алгоритмических stableсoins являются Basis (BAC) и Havven.

Алгоритмические стабильные монеты находятся на ранних стадиях развития и только формируют новые механизмы регулирования криптовалютного рынка. Теоретически у них самая высокая степень децентрализации. Отсутствие залогового обеспечения делает их независимыми. Смарт-контракты в этом механизме регулируют алгоритмические стабильные монеты не глобально, а по инициативе пользователей, поэтому в них используются экономические стимулы для заинтересованности пользователей.

Однако сложность механизма и отсутствие устойчивого спроса делают алгоритмические стабильные монеты уязвимыми к потрясениям криптовалютного рынка.

История развития стабильных монет

История создания стабильных монет, способных снять проблему волатильности криптовалты, началась с 2012 года, когда американский разработчик Джей Р. Уиллет опубликовал работу под названием The Second Bitcoin Whitepaper. В ней он описал способ создания новых токенов на блокчейне Bitcoin, который позволял бы конечным пользователям создавать криптовалюту с фиксированным курсом, благодаря привязке к фиатной валюте или товару. Позже предложенный им протокол Mastercoin позволил запустить в 2014 году криптовалюту Realcoin, которая сейчас известна как Tether (USDT) – первый stableсoin, привязанный к доллару.

Группа авторов Cornell University and AVA Labs Abstract условно делит стабильные монеты на четыре поколения:

Первое поколение —Tether (USDT): создает мост между традиционным и криптовалютным рынками с помощью токенизации фиатной валюты.

Второе поколение — DAI (DAI): основана на использовании криптовалютного обеспечения.

Третье поколение — гибкие стабильные монеты AMPL и YAM: регулируются алгоритмами и механизмами.

Четвертое поколение — монеты с шифрованием (ESD, BASIS, FRAX и т.д.): сочетают в себе опыт добычи ликвидности и гибкой стабильной монеты, имеют потенциал для интеграции.

stablecoins-1.jpg

Иллюстрация развития стабильных монет и механизмов стабилизации их курса. Источник: blog3commas.medium.com

На конец февраля 2021 года выпущено более 200 stableсoins. Половина их протоколов работает на блокчейне Ethereum. 50 стабильных монет активно торгуются на рынке. Стабильные монеты также разработаны для блокчейнов BitShares, EOS, Tron, Algorand и OMG.

stablecoins-2.jpg

Лидеры рейтинга стабильных монет по состоянию на 28.02.2021. Источник: cryptorank.io/ru/category/stablecoin

Самые популярные стабильные монеты 2021 года

Рынок по-прежнему остается приверженцем простого и понятного механизма стабилизации криптовалюты путем залога в фиатной валюте.

Tether (USDT)

Лидером симпатий подавляющего большинства пользователей остается стабильная монета Tether (USDT), в феврале 2021 года достигшая рыночной капитализации свыше 35 миллиардов долларов, что в четыре раза превышает суммарную капитализацию остальной части рынка stableсoins, и в половину превышает объем ежедневных торгов лидера криптовалютного рынка Bitcoin.

stablecoins-3.jpg

Общий объем торгов и волатильность цены Tether (USDT). Источник: Glassnode

В 2014 году на блокчейне Bitcoin по протоколу Omni Layer был запущен токен Realcoin, который затем был переименован в USTether, а ныне этот токен торгуется под тиккером USDT. С 2017 года USDT был запущен по протоколу ERC20 на блокчейне Ethereum. На текущий момент USDT работает также на блокчейнах EOS, Tron, Algorand и OMG.

Выпускает токены USDT и гарантирует их обеспечение в долларах компания Tether Ltd. Не существует жестко запрограммированного ограничения на общее предложение USDT. Теоретически выпуск stablecoins ограничен только собственной политикой частной компании Tether.

USDCoin (USDC)

Создатели стабильной монеты USDCoin (USDC) позиционируют ее как безопасное убежище для криптотрейдеров во время нестабильности рынка и средство платежа для целого ряда секторов, включая децентрализованные финансы (DeFi) и сектор незаменяемых токенов (NFT).

stablecoins-4.jpg

Движение цены USDCoin (USDC) в долларах и BTC. Источник: CoinMarketCap

Основателями USDCoin является Консорциум, куда входят компания Circle, предоставляющая услуги по одноранговым платежам, и крупнейшая биржа криптовалют Coinbase.

В 2020 году Circle и Coinbase совместно выступили с объявлением о масштабном обновлении протокола и смарт-контракта USDC. Целью обновлений было упрощение процесса ежедневных платежей с использованием USDCoin, торговли и одноранговых транзакций.

Первое улучшение касается прозрачности обмена stablecoins на доллары США, а второе – управления резервом обеспечения стабильной монеты для поддержания соотношения 1:1 криптовалюты к доллару.

Circle и Coinbase также достигли выполнения нормативных требований в сфере криптовалют, и это помогло проложить путь для международной экспансии.

Binance USD (BUSD)

Binance USD (BUSD) — это стабильная монета, обеспеченная долларом США в соотношении 1:1, выпущенная компанией Binance в партнерстве с Paxos Trust Company, одобренная и регулируемая Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS). Токен подвергается ежемесячному аудиту для подтверждения стабильности резервов и эмиссии в соотношении 1:1

stablecoins-5.jpg

Движение цены Binance USD (BUSD) в долларах и BTC. Источник: CoinMarketCap

Стабильная монета BUSD была запущена 5 сентября 2019 года. Целью выпуска BUSD был перенос ценности доллара на блокчейн с помощью протокола ERC-20 и при поддержке BEP-2.

Stablecoin BUSD используется для торговли на разных биржах и DEX, в платежах и расчетах за товары и услуги, хеджирует ценность обменной криптовалюты, выступает в качестве перекрестного обеспечения по фьючерсам, а также используется в децентрализованном финансировании (DeFi).

DAI (DAI)

DAI — это stablecoin, запущенный на блокчейне Ethereum. Его выпуск и разработка управляются протоколом Maker и децентрализованной автономной организацией MakerDAO, которая работает на блокчейне Ethereum, используя смарт-контракты – самоисполняющиеся соглашения, выраженные в программном коде. Основал MakerDAO в 2015 году датский предприниматель Руне Кристенсен.

stablecoins-6.jpg

Движение цены DAI (DAI) в долларах и BTC. Источник: CoinMarketCap

Стоимость DAI привязана к доллару США в соотношении 1:1 и обеспечивается корзиной криптовалют, которые направляются в хранилища смарт-контрактов для удержания баланса обеспечения после каждой эмиссии новых токенов DAI.

Важно различать DAI с несколькими залогами и более раннюю версию токена DAI с одним залогом (SAI), которая могла быть обеспечена только одной криптовалютой.

Преимущества DAI состоят в мягкой привязке токена к цене доллара США и обеспечении прозрачности выпуска и сжигания токенов, которые находятся под управлением децентрализованной автономной организацией MakerDAO через программный протокол.

Разработка программного обеспечения DAI обсуждается и принимается прямым голосованием сообщества экосистемы DAI.

Paxos (PAX)

Paxos Trust Company, основанная в Нью-Йорке в 2012 году, была создана Чарльзом Каскарилла и Ричем Тео с весомыми послужными списками в области развития рынков цифровых активов, портфельного менеджмента в Claiborne Capital Management и финансового анализа в Goldman Sachs, Bank of America и Citi.

Компания Paxos имеет устав Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS), который позволяет ей предлагать регулируемые услуги в криптовалютной сфере. Выступает в роли кастодиана и обменного сервиса для клиентов из Соединённых Штатов. Находится в сфере регулировани NYDFS.

stablecoins-7.jpg

Движение цены Paxos Standard (PAX) в долларах и BTC. Источник: CoinMarketCap

Paxos Standard (PAX), выпущенный в сентябре 2018 года, представляет собой стабильную монету с фиксированным обеспечением 1:1 в долларах CША, принадлежащих Paxos и хранящиеся на его банковских счетах в США. Компания также эмитирует токен PAX Gold (PAXG) – цифровой актив, привязанный к золоту.

Токены Paxos Standard (PAX) выпускаются по стандарту ERC-20 на блокчейне Ethereum, и представляют собой стабильные монеты, которые позволяет любому пользователю обменивать их на доллары США. Главная цель Paxos Standard — с помощью технологии блокчейн передать стабильность доллара криптовалюте и использовать преимущества новой технологии.

Paxos Standard был создан для улучшения более крупной финансовой экосистемы за счет создания надежной глобальной сети. Цель Paxos — создать будущее, в котором цифровые активы, товары и ценные бумаги можно будет передавать куда угодно и когда угодно.

В случае угрозы безопасности Paxos может приостановить передачу и одобрение токена PAX с помощью контракта OpenZeppelin, использующего проверенные библиотеки смарт-контрактов для Ethereum и других блокчейнов.

Благодаря тому, что у Paxos есть регулируемый траст, он может законно передавать активы и деньги. Благодаря сочетанию этого разрешения с технологией блокчейн транзакции могут выполняться быстро, безопасно и без риска.

https://endnomer.ru/novosti/paxos-standard-kriptovalyuta.html
https://cryptofound.com/ru/guide/blockchain/samye-nadezhnye-steyblkoiny-2021/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.